XTB Portugal

Sobre a XTB Trading em Portugal

A XTB Trading, ou X-Trade Brokers é uma corretora online, com sede em Portugal (Lisboa), devidamente credenciada pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), que lhe possibilita executar ordens de opções, swaps, futuros, forwards e outros contratos associados a áreas como taxas de juro, valores mobiliários, moeda cambial ou ainda com índices financeiros, instrumentos derivados ou medidas financeiras passíveis de serem liquidadas em espécie ou dinheiro. São ainda supervisionados e regulados pela autoridade de supervisão FCA e a KNF.

Entre outros aspetos, a XTB em Portugal destaca-se por apresentar a maior oferta de ativos do mercado, abrangendo índices acionistas, máterias-primas, ações, fundos de investimento (ETFs), divisas (forex), CFDs de Criptomoedas, entre outros. Atualmente pode negociar a nível global em mais de 1500 mercados e investir em mais de 3000 ativos.

Prémios

Com uma forte presença nos mercados internacionais, a XTB evidencia-se pelos diversos prémios que tem recebido e que a tornam um dos players mais reputados do mercado de trading.

Plataformas de negociação online da XTB Portugal

XStation e MT4

A XTB Trading utiliza duas plataformas de negociação online de maior reputação no mercado a XStation e MT4, ambas com uma utilização muito acessível, com resposta rápida às ordens de execução, sendo ainda personalizável.

Posso abrir uma conta demo grátis na XTB Portugal?

Sim, pode ter acesso a uma conta gratuita durante 30 dias.

A XTB coloca à disposição de todos os utilizadores uma “conta Demo” gratuita durante 30 dias.

A conta demo possibilita o acesso a:

A abertura de conta online na XTB Portugal dar-lhe-á acesso, nomeadamente:

Em suma, os investidores investem na X-Trade Brokers devido à oferta completa que esta corretora disponibiliza e também devido à sua grande aposta em tecnologia de ponta.

Como abrir uma conta demo XTB passo a passo?

Tipos de conta disponíveis na XTB Portugal

Actualmente, a xtb em Portugal disponibiliza dois tipos de conta, a Standard e a Pro. Explicamos-lhe em seguida as diferenças entre elas.

Conta Standard

A conta Standard pode ser utilizada com a plataforma MT4 ou a xSation, conta com mais de 1500 instrumentos disponíveis, entre ações, divisas, índices, ETFs e máterias- primas, onde pode investir ao instante.

O spread mínimo é de 0.00008, contém uma alavancagem máxima de 1:30 e uma ordem mínima de 0.01 lot.

Esta conta dá-lhe acesso ao automatedtrading.title, a recomendações bancárias e tem proteção ao balanço negativo.

Com a conta Standard não há qualquer comissão no que se refere à forex, índices e matérias-primas. No caso das ações a comissão aplicada é de 0.12% e nos CFDs e ETFs a comissão é a partir de 0.08% por lote.

Conta Pro

A conta Pro tem um tipo de execução market (milissegundo), permite o acesso às duas plataformas (MT4 e xStation) e conta com os mesmos instrumentos onde poderá investir.

O spread mínimo nesta conta é de 0.00001, no entanto, é cobrada uma comissão de 3€ (por lote) referente à forex, índices e matérias-primas.

No caso das ações e nos CFDs e ETFs a comissão aplicada é igual à conta standard (ações 0.12% e CFDs a partir de 0.08% por lote), assim como a alavancagem e a ordem mínima.

A gestão e configuração da conta é gratuita para ambas, porém obriga a um 1 trade por ano. Na eventualidade de não cumprir, a conta ficará inativa e ser-lhe-á cobrado o valor de 10 euros.

Em suma, a diferença entre a Conta Standard e a Conta Pro verifica-se no tipo de execução, no spread e na comissão aplicada na Forex.

Aferimos que a conta Standard tem uma execução instant (quase imediato – latência 1s), com spread mínimo mais alto, porém não é cobrada nenhuma comissão. Enquanto, que a conta Pro tem um tipo de execução market (milissegundo), contém um spread mais baixo, no entanto, é aplicada uma comissão por lote (forex , índices, matérias-primas).

Ambas as contas podem utilizar as mesmas plataformas de negociação, nomeadamente a xStation e a MT4, são as duas de fácil acesso através da web, desktop, mobile, tablet ou smartwatch.

Para conhecer todas as comissões e despesas consulte esta página.

Vantagens oferecidas pela XTB

Como temos vindo a verificar são muitos os atributos que fazem da XTB Trading em Portugal uma excelente opção. Para começar, os spreads (variáveis) praticados por esta corretora estão entre os mais competitivos do mercado.

A diversidade é outra das maiores vantagens oferecidas pelo XTB Trading, já que nesta plataforma os investidores têm ao seu dispor diversos instrumentos financeiros, garantindo que existe um investimento certo para investidores com diferentes perfis.

Ao negociar na X-Trade, os investidores têm acesso à ferramenta de stop loss entre outras, sem custos adicionais. Desta forma, é mais fácil minimizar as perdas.

O serviço de atendimento ao cliente está disponível todos os dias, 24h para ajudar em todas as questões relacionadas.

Finalmente, temos que referir que o XTB Trading tem suporte total para o trading automático, o que permite optar por estratégias automatizadas, não correndo o risco de ver a rentabilidade dos investimentos ser afetada pela emoção.

Mercados onde pode investir na XTB

Forex

Índices

Matérias-Primas

Investir em ações internacionais na XTB

CFDs sobre ETFs

CFDs de Criptomoedas

Perguntas frequentes sobre a plataforma XTB Portugal

1. O que significa alavancagem?

Nos mercados financeiros, a alavancagem permite ao trader alcançar um lugar no mercado, com apenas um pequeno investimento inicial.

É um modelo de investimento que se realiza através da utilização da margem, onde o investidor pagará apenas uma parte do valor total da posição que pretende alcançar.

2. Quais são os benefícios e os riscos da alavancagem?

A alavancagem possibilita-lhe negociar posições longas de forma a conseguir um maior retorno do seu investimento. Pode também fazer o seu capital aumentar ao investir em diferentes ativos.

Tenha em mente que da mesma forma que pode aumentar os seus ganhos também pode perdê-los.

A alavancagem também acarreta riscos para o investidor ou empresa (corretora ou broken), por isso é muito importante traçar uma boa estratégia de trading e utilizar todas as ferramentas que a XTB Trading coloca à sua disposição de forma a reduzir/limitar os risco de perdas.

3. O que é uma ação?

Hoje, sabemos que muitas empresas são formadas por um conjunto de investidores, portanto, uma ação pode representar uma pequena parte de uma empresa.

Neste sentido a compra de ações, dá-lhe a possibilidade de tornar-se “sócio” e assim, ganhar dinheiro com os seus lucros e valorização, ou da mesma forma perdê-los.

Para evitar futuras perdas deverá começar pela análise rigorosa de mercado, depois traçar um bom plano de estratégia e não se esqueça de investir sempre com disciplina.

A XTB Portugal disponibiliza na sua plataforma vários cursos, livros e artigos sobre como investir com sucesso.

 4. Quais os benefícios dos CFDs sobre ações?

São vários os benefícios, para começar a negociar em CFDs precisará apenas de uma pequena parte do valor total da negociação (entre 10% e 15%), de forma a ganhar uma posição e também para garantir o mesmo nível de exposição no mercado.

Pode usufruir ainda das baixas comissões de compra e de venda, da isenção dos custos associados à guarda de títulos e manutenção de conta.

Outro dos benefícios é que possibilita a venda a descoberto, ou seja não tem um tempo definido para a permanecer na sua posição, logo dar-lhe-á mais oportunidades de investimento.

Em modo de exemplo: A XTB oferece 10:1 (ou 10%) de alavancagem sobre as ações do Barclays. Desta forma o depósito inicial seria de £2.800 (para negociar a mesma quantidade).

5. Como funciona a negociação de CFDs de ações com a xStation?

Depois de ter o seu plano de estratégia de sucesso bem definido, a negociação de ações com a xStation da xtb é muito simples, vamos explicar-lhe em seguida:

Na plataforma da xStation, o primeiro passo será escolher entre Sell (venda) ou Buy (compra).

A seguir deverá eleger e fixar o seu volume e poderá fazê-lo de 3 maneiras:

1. Em lots – sendo que cada lot assume uma ação CFD (no caso de compra ou venda a descoberto)
2. Contract value (valor de contrato) – apresenta o valor nominal (a sua exposição no mercado)
3. Margin (margem) – é o valor do capital retido pela plataforma (sustenta a sua posição)

Depois deve também eleger o type, o tipo de ordem, que pode optar entre Market execution e Pending order.

• Market execution (execução no mercado), que significa entrar no mercado com a cotação atual.
• Pending order (Pedido pendente), permite-lhe agendar uma data de fim “Expiration” o que significa que as suas ordens só serão executadas nessa data, com uma diferente cotação.

Na opção Pending order (pedido pedente) existem 4 tipos de ordens, e podem ser de:

1. Buy limit (limite de compra) – permite-lhe abrir uma posição de compra, após o mercado alcançar uma cotação menor à atual.
2. Sell limit (limite de venda) – permite-lhe abrir uma posição de venda, após o mercado alcançar uma cotação maior à atual.
3. Buy stop (parar de comprar) – permite-lhe abrir uma posição de compra, após o mercado alcançar uma cotação menor à atual.
4. Sell stop (parar de vender) – permite-lhe abrir uma posição de venda, após o mercado alcançar uma cotação maior à atual.

 6. O que são Pips?

Pip é a sigla de “percentage in points” ou “price interest point”, em bom português “ponto percentual”. Um pip representa o preço mais baixo do mercado, variando o seu tamanho de acordo com o mercado em questão. Verifique o seguinte exemplo:

Após análise poderá concluir que a maior parte das moedas detêm um valor até quatro casas decimais, como exemplo, se o par GBP/USD valorizar de 1,1545  para 1,1546, verificamos que houve um movimento de um pip.

Por sua vez, um pip no par USD/JPY (neste em particular ser-lhe-á atribuído um valor que abrange apenas duas casas decimais) é o equivalente a um movimento no preço de 0,01.  Assim, é possível determinar o valor que vai ganhar ou perder por pip utilizando o tamanho do lote  referente volume de troca.

Desta forma, é crucial saber o valor de um pip antes de iniciar uma transação no mercado, pois  só desta forma terá a noção de qual o seu potencial lucro ou prejuízo.

Por exemplo, uma transação de 1 lote no par EUR/USD  dá-lhe um valor por pip de £7.62.

Isto significa que se o mercado oscilar 10 pips a seu  favor, vai lucrar £76,20 (7,62 x 10).

Da mesma forma, no entanto, se o mercado não  oscilar a seu favor, então vai sofrer uma perda de £76,20 (7,62 x 10).

7. O que é o Spread (diferencial)?

Neste mercado financeiro específico, o spread (diferencial) é o resultado da diferença entre o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid) de um instrumento. O spread também representa o custo da sua posição no mercado.

< Spread = transação de baixo custo / > Spread = transação de elevado custo

Por exemplo, o mercado EUR/USD está cotado com um preço de  compra de 1,0984 e um preço de venda de 1,0983.

Isto faz com que o spread seja calculado subtraindo 1,0983 a 1,0984, ou seja, o spread total é 0,0001 ou 1 pip.

8. Qual é o custo do spread com a xStation?

O valor do spread é variável e mede-se em pips.

No entanto, se utilizar a plataforma xStation da xtb consegue através da calculadora de trading obter instantaneamente o custo do spread (dependendo da dimensão da transação).

No caso de estar a usar a plataforma MT4 terá de calcular o valor do spread manualmente, para isso deve encontrar a diferença entre o preço de venda (Bid) e o preço de compra (Ask). O resultado da subtração será o valor do Spread.

Exemplo, uma transação de 1 lote no mercado EUR/USD com um spread de 1,1 pips equivale a um spread de valor  monetário £8,38.

9. O que é uma ordem Stop Loss?

Começamos pela expressão stop loss que significa parar a perda.

É um tipo de ordem gratuita que permite mandar fechar uma ou várias transações que estejam a decorrer automaticamente (caso o preço seja atingido). Esta ordem pode evitar efetivamente que as perdas se agravem, mas não garantem sempre a sua posição, tudo dependerá do mercado.

Vamos agora supor que o mercado de um momento para o outro torna-se volátil, e ou o preço fica acima do seu nível de fecho (sem tempo para negociar). Assim, é possível que a sua posição seja afetada, sendo mesmo fechada com um nível inferior ao que tinha previamente definido.

Os especialistas da área chamam a este acontecimento repentino por derrapagem de preço.

Ao aderir à conta na XTB Portugal adere também à possibilidade de utilizar as ordens de stop loss, de forma a prevenir o risco de derrapagem e a garantir que o mercado não lhe pregue uma partida. Estas ordens gerem o risco 24h por dia por si e são gratuitas.

10. Como funciona na prática uma ordem de stop loss?

De forma a explicar-lhe como funciona uma ordem de stop loss, apresentamos-lhe um exemplo prático:

Suponhamos que o trader abriu uma posição longa no par EUR/USD, com a esperança que subisse acima de 1,13961, note que neste exemplo o stop loss está definido para 1,13160.

Nesta situação se o mercado cair abaixo desse nível, a posição do trader é automaticamente fechada (evitando essa perda).

Uma ordem de stop loss é gerida e controlada por si logo, ajuda-o a gerir o risco das perdas com níveis razoáveis.

11. O que é uma ordem Take Profit?

Ao contrário da ordem stop loss a ordem take profit utiliza-se para salvaguardar um ganho.

A ordem take profit (obter lucros) permite-lhe fechar uma transação com um determinado nível de lucro, ou seja, a sua transação será fechada no mercado quando o valor da sua ordem for atingido.

Esta ordem garante-lhe um ganho específico mas também o impossibilita de obter mais lucro.

12. Como funciona na prática uma ordem de take profit?

Vamos explicar-lhe com um exemplo prático como funciona uma ordem de take profit.

Pressuponhamos que o trader abriu uma posição longa no par EUR/USD,  com a esperança que caísse abaixo de 1,13941, note que neste exemplo o take profit está definido para 1,12549.

Nesta situação quando o mercado atingir o nível elegido por si, a posição do trader é automaticamente fechado e ficará com esse lucro.

Esta ordem protege-o de eventuais quedas de mercado.

13. O que é o Forex?

O Forex é considerado o maior mercado de transações do mundo com um volume de moedas diário estimado acima dos 5 biliões de dólares. Aqui pode negociar troca de moedas (com preço previamente acordado) 24h por dia, cinco dias por semana, de forma rápida e barata.

Os valores das moedas estão em constante mudança devido a vários factores nomeadamente, económicos, geopolíticos e técnicos, o que leva e permite num mercado descentralizado, que as moedas do mundo sejam negociadas sobre o movimento dos preços de conversão, através de transações de compra e venda coincidente. Os investidores encontram aqui inúmeras oportunidades de trading.

14. O que são e para que servem os índices acionistas?

Um índice acionista é o conjunto das maiores ações duma bolsa, refere-se a uma medida estatística de alteração num mercado de valores, é portanto uma medida ou indicador de oscilações no mercado.

Nesse sentido, permite-lhe apostar num país, numa região ou sector sem ter de optar por uma ação específica. Os principais critérios são nomeadamente, o valor de mercado e o volume negociado (em média por dia).

É de referir que os índices são cotados em pontos e o valor monetário do ponto dependerá do índice.

Existem 2 tipos de índices, eles são:

1. Mercado à vista ou físico (spot), com horário para negociação mais reduzido.
2. Mercado de futuros – Ao contrário do mercado à vista, aqui o horário de negociação é mais alargado. Outra vantagem é que não lhe são cobrados juros diários pela sua posição, seja a curto ou longo prazo. A XTB trading renova e mantém a sua posição aberta e também disponibiliza CFDs sobre os futuros dos índices acionistas.

Duas estratégias que pode utilizar a seu favor são o Trading e o Hedging.

O Trading (negociação) serve para negociar a volatilidade (permite ganhos pequenos mas frequentes), por sua vez,  o Hedging (cobertura) permite proteger a sua carteira de títulos (ao vender o futuro do índice do qual tem ações).

Exemplo: Vamos imaginar que você tem ações do BBVA e da Repsol e começam a cair, de forma a precaver-se deve com o índice apostar na queda, é facto que perderá títulos mas recupera no futuro do índice.

15. O que é um Lot?

Neste caso, um lot ou contrato representa o número mínimo de unidades de um determinado ativo, como exemplo em matérias-primas e nos índices.

Neste sentido, o seu valor será efetivamente mais alto já que engloba várias unidades.

16. Existe alguma estratégia de trading (negociação) de sucesso?

Sim, os especialistas da XTB Portugal indicam três elementos fundamentais para uma estratégia de trading de sucesso, são eles:

1. Aplicar as regras de estratégia de trading, como os pontos específicos de entrada e saída e ou negociar sempre na linha da tendência predominante, é o primeiro passo para o sucesso. Além da utilização das suas médias e do possível indicador aleatório, pode ainda utilizar o instrumento de partilha de risco (RSI) de forma a ajudá-lo a determinar e a confirmar a força da tendência.
2. É crucial saber gerir as suas emoções e seguir o plano de trading inicialmente planeado. Não se esqueça que o objetivo é sempre permitir que os lucros continuem e tentar travar as perdas, o mais cedo possível.
3. Incluir na sua estratégia uma boa gestão do dinheiro, uma vez que representa a dimensão da sua posição no mercado, definir a quantidade de alavancagem a utilizar e os níveis de Stop loss e Take profit.

Assim, se considerar e aplicar corretamente estes elementos conseguirá aumentar os ganhos e diminuir eventuais perdas.

17. Quais são os elementos a considerar para uma boa gestão de dinheiro?

Existem de facto algumas técnicas reveladas pelos traders mais experientes, que podem efetivamente ajudá-lo a controlar o risco de perda.

Nesse sentido, as técnicas mais utilizadas são:

• Definir níveis de Stop loss e Take profit;
• Entrar de uma só vez em mercados opostos com várias posições (cobertura);
• Tentar negociar em horas específicas;
• Estar atento e saber atuar perante eventuais perdas;
• Ter em conta a dimensão da sua posição no mercado.

Deixamos um exemplo, de forma a confirmar a importância de cada um destes elementos na sua estratégia de trading. Vamos agora supor que não cumpriu com um deles, vejamos o que pode acontecer:

Imaginamos que tem 5.000$ de fundos na sua conta e que  vende o par EUR/USD negociando com 4,59 lotes e uma alavancagem de 100:1.

Resolve não aplicar uma ordem de stop loss à sua negociação.

Está a utilizar a maioria  dos fundos da sua conta nesta única posição (4.998,51$), o que lhe dá uma margem pequena caso o preço se mova negativamente.

Sem uma ordem de stop loss, cada movimento de um pip equivale a um ganho ou uma perda de 45,90$.

18. Quais são as vantagens dos índices face às ações?

São muitas as vantagens dos índices sobre ações, apresentamo-las em seguida:

• Não tem comissões nem juros de guarda de títulos diários;
• Existe uma menor volatilidade face às variações percentuais;
• Consegue obter maior definição da tendência;
• É mais fácil escolher o tipo de investimento (os índices seguem sobretudo o sentimento do mercado);
• Existe um grande volume diário transacionado, logo a sua interpretação é mais previsível (através da análise técnica);
• Só é cobrado um valor inicial, no momento da abertura de posição que é referente ao spread, este valor é variável (forma de cálculo: a diferença entre o valor de venda e o de compra de um activo).

19. Quais são os índices de ações mais conhecidos?

Os índices de ações mais conhecidos e reputados no mercado são:

• S&P500 (NYSE)
• Dow Jones (NYSE)
• DAX (Bolsa Alemã)
• FTSE (LSE)

 20. O que são matérias- primas?

Considera-se uma matéria-prima, um produto ou recurso natural passível de ser transformado. Fazem parte deste grupo matérias como produtos agrícolas, metais, energias, minerais, entre outros.

A sua produção e consumo dependem maioritariamente de fatores relacionados com os recursos, o clima e a sazonalidade.

Ao negociar matérias-primas na XTB Portugal irá depara-se com a oscilação dos preços, estes são derivados de fatores económicos e de hábitos de consumo. A sua compra e venda efetua-se, geralmente, através de contratos de futuros estandardizados em múltiplas trocas.

Como exemplo, os ​preços do petróleo têm sofrido bastante nos últimos anos  com a produção de xisto betuminoso a crescer mais rápido que a  procura, levando a um aumento das reservas petrolíferas e, consequentemente, a uma queda do preço do petróleo.

21. O que é um contrato futuro?

Este tipo de investimento é considerado um dos mais lucrativos do mundo.

Um contrato futuro representa um acordo com tempo determinado para comprar e ou vender a matéria-prima, sem que para isso tenha de a receber na sua morada.

Este tipo contrato possibilita aos especuladores entrarem e usufruírem de um lugar no mercado.

Para isso, os especialistas em matérias-primas foram divididos em 2 grandes grupos, são eles:

1. Os investidores – este grupo reúne todos os compradores dos materiais físicos e os produtores de matérias-primas que usam os contratos de futuro para fins de cobertura, para os quais foram propositadamente concebidos. Podemos assim considerar que estes traders são os que fazem ou recebem a encomenda da  matéria-prima quando o contrato de futuros finda.
2. Os especuladores – ao contrário dos investidores, estes traders são os que não têm intenções de receber a encomenda da matéria-prima, no fim do prazo do contrato de futuros. Este grupo negoceia matérias-primas no mercado para obter lucros com a volatilidade da oscilação dos preços.

Nesta transação o investidor não paga pelo contrato, mas sim pelas suas oscilações, se descer perde e se subir ganha.

A Chicago Board of Trade (CBOT) é a bolsa de futuros mais antiga e conhecida no mercado, aqui pode comprar futuros sobre matérias-primas comuns,  como o trigo, milho, aveia, arroz, soja entre muitas outras.

Contactos da XTB Portugal

• Entidade: X-Trade Brokers Dom Maklerski, S.A.
• Morada sede: Praça Duque de Saldanha nº1, piso 9 fração B, 1050-094 Lisboa
• Sítio web: http://www.xtb.pt
• E-mail: sales@xtb.pt

Informações adicionais

Inscrita na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) com o número 341. Verifique aqui

• Plataforma MT4 – https://www.xtb.com/pt/servicos/plataformas/mt4
• Platafoma XStation - https://www.xtb.com/pt/servicos/plataformas/xstation
• Comissões e taxas - https://xtb.scdn5.secure.raxcdn.com/file/0050/76/Tabela%20Taxas%20e%20Comiss%C3%B5es%2017092018_55f3fb6d21.pdf