Transferwise Portugal: Isto é o que precisa saber

A TranferWise disponibiliza um serviço online de transferência de dinheiro entre contas bancárias internacionais, de forma rápida, segura e com taxas bastante competitivas.

A 05/03/2020 enviar 1.000€, na tarifa de baixo custo, de Portugal para o Brasil, tem um custo de 13,79 €, o tempo de transferência é 24 horas e a taxa de câmbio de 5,10815.

Informação sobre a instituição Transferwise

Cada vez mais pessoas utilizam a Transferwise em Portugal de forma a conseguirem fazer transferências de dinheiro para outros países sem terem de se preocupar com a parte burocrática.

Enviar dinheiro de Portugal para o Brasil pode ser uma valente dor de cabeça pois existe uma grande possibilidade de perder dinheiro. Entre analisar as taxas e ver quais as comissões, é preciso realizar uma pesquisa bastante intensa. Mas, a verdade é que já existe uma excelente solução para os seus problemas.

Assim sendo, hoje iremos explicar-lhe tudo o que necessita saber sobre a Transferwise, como funciona e porque é que é a melhor opção para si que precisa de fazer uma (ou várias) transferência de dinheiro internacional.

Como transferir dinheiro para o estrangeiro com a Transferwise?

Para quem precisa enviar dinheiro frequentemente, é importante perceber que utilizar esta plataforma não é propriamente difícil. Tudo foi construído para que houvesse simplicidade na transferência garantindo a utilização por parte de qualquer pessoa.  Assim, vamos explicar-lhe como fazer a sua transferência em 5 passos.

Passo 1 – Entrar no site

O primeiro passo é criar a sua conta no site da Transferwise. Para isso, só precisa carregar no botão no canto superior direito que indica “criar conta”.

Depois tem de escolher se é uma conta pessoal ou empresarial, indicar o seu email e criar uma password. De seguida só precisa fazer o seu login na transferwise.

Passo 2 – Iniciar o envio

Após a criação do seu login, carregue na opção “enviar dinheiro” e escolha o valor que pretende enviar, assim como a moeda (Euro, dólar americano, libra, real…).

Depois destes dados estarem criados, deve carregar em “continuar” e irá receber uma notificação no ecrã que lhe indica qual o valor e a taxa de câmbio da sua transferência.

Passo 3 – Preencher os dados do destinatário

O passo seguinte passa pelo preenchimento dos dados do destinatário da sua transferência. Se você for o destinatário da sua própria transferência carregue na opção “pessoal” e registe os seus dados.

Se a transferência for para outra pessoa, os dados solicitados são por norma os seguintes:

• Nome completo
• Dados bancários (para a Europa será necessário o IBAN da conta)
• Número do CPF (Se enviar dinheiro para o Brasil)
• Telemóvel
• E-mail

Passo 4 – Confirmação de dados

Depois de passar por todo este processo, confirme os dados do destinatário que irá receber o dinheiro, assim como os detalhes da própria transferência.

Passo 5 – Descarregar a fatura para pagamento

De seguida precisa fazer o download da fatura de forma a que seja dado seguimento ao pagamento do valor da transferência.

Após o pagamento o destinatário irá receber um email ou uma mensagem a confirmar o mesmo.

Como vê, enviar dinheiro online com a transferwise Ltd é muito mais simples do que aquilo que possa pensar.

Enviar dinheiro de Portugal para o estrangeiro

Portugal para Brasil

• Conversão: EUR – BRL (Euro – Real Brasileiro)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (1.05 % x montante) + 1.40 €
• Superior a 115.000 €: Comissão = (0.95 % x montante) + 1.40 €

Portugal para Reino Unido

• Conversão: EUR – GBP (Euro – Libra esterlina)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Transferências até 115.000 €: Comissão = (0.30 % x montante) + 0.80 €
• Transferências mais de 115.000 €: Comissão = (0.20 % x montante) + 0.80 €

Portugal para Suíça

• Conversão: EUR – CHF (Euro – Franco Suiço)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.30 % x montante) + 1.30 €
• Superior a 115.000 €: Comissão = (0.20 % x montante) + 1.30 €

Portugal para Índia

• Conversão: EUR – INR (Euro – Rupia Indiana)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.45 % x montante) + 0.60 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.35% x montante) + 0.60€

Portugal para África do Sul

• Conversão: EUR – ZAR (Euro – Rand)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.5 % x montante) + 7.30 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.4% x montante) + 7.30€

Portugal para Espanha

• Conversão: EUR – EUR (Euro – Euro)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35 % x montante) + 0.70 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (25% x montante) + 0.70€

Portugal para Hong Kong

• Conversão: EUR – HKD (Euro – Dólar de Hong Kong)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.45 % x montante) + 1.50 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.35% x montante) + 1.50€

Portugal para Estados Unidos da América (EUA)

• Conversão: EUR – USD (Euro – Dólar Americano)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35 % x montante) + 0.70 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.25% x montante) + 0.70€

Portugal para Roménia

• Conversão: EUR – RON (Euro – Leu romeno)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.45 % x montante) + 0.90 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.35% x montante) + 0.90€

Portugal para Polónia

• Conversão: EUR – PLN (Euro – Złoty Polanês)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35 % x montante) + 0.60 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.25% x montante) + 0.60€

Portugal para Itália

• Conversão: EUR – EUR (Euro – Euro)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35 % x montante) + 0.70 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (25% x montante) + 0.70€

Portugal para França

• Conversão: EUR – EUR (Euro – Euro)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35 % x montante) + 0.70 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.25% x montante) + 0.70€

Portugal para Ucrânia

• Conversão: EUR – UAH ( Euro– Hryvnia Ukrainian)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (2.3 % x montante) + 0.50 €
• Superior a 115.000€: Comissão = (2.2% x montante) + 0.50€

Portugal para Austrália

• Conversão: EUR – AUD ( Euro– Dólar Australiano)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.35% x montante) + 0.60€
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.25% x montante) + 0.60€

Portugal para China

• Conversão: EUR – CNY ( Euro– Yuanchinês )
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (1.5% x montante) + 1.60€
• Superior a 115.000€: Comissão = (1.4% x montante) + 1.60€

Portugal para Canadá

• Conversão: EUR – CAD (Euro – Dólar Canadense)
• Tempo de transferência: 1 dia
• Até 115.000 €: Comissão = (0.4% x montante) + 0.50€
• Superior a 115.000€: Comissão = (0.3% x montante) + 0.50€

Os dados acima mencionados baseiam-se na pesquisa realizada no site Transferwise a 17/01/2019. A TranferWise varia as comissões e taxas de câmbio com frequência.

Comparação Transferwise vs outras entidades

Comparação de taxas de câmbio e comissão de transferência entre:

• Transferwise vs Worldremit
• Transferwise vs Western Union
• Transferwise vs Sabadell
• Transferwise vs CaixaBank
• Transferwise vs BBVA

O que é a Transferwise e como tudo funciona?

Pois bem, a Transferwise não é nada mais do que um serviço que lhe permite enviar dinheiro online, pagando um valor até 8 vezes menor do que com outras plataformas.

Imagine que vive em Portugal mas tem a sua família no Brasil e todos os meses precisa enviar algum dinheiro para eles.

Se recorrer aos bancos ou agências tradicionais, irá pagar um valor de taxas bastante elevado (mesmo que os bancos indiquem que não existem custos de transferência).

Mas, se criar uma conta Transferwise a taxa a pagar é muito inferior. Para quem faz transferências pontuais, pode até não fazer muita diferença.

Mas, para quem mensalmente envia dinheiro para quem é importante, quanto menos taxas forem pagas, melhor (mais dinheiro chega aos familiares).

Resumidamente pode enviar dinheiro do Brasil para a Europa e da Europa para o Brasil, usando o câmbio verdadeiro (e não o câmbio de turismo, como nas casas de câmbio).

Descubra: Transferências internacionais no N26 com a Transferwise

Principais motivos pelos quais deve utilizar a Transferwise?

Pois bem, existem inúmeros motivos pelos quais o envio de dinheiro através desta plataforma é uma excelente opção

Não só para particulares que querem enviar dinheiro para o estrangeiro, como também para empresas que por diversos motivos precisam de fazer essas transferências.

De forma muito resumida, os principais motivos para optar por esta plataforma em detrimento de outras são:

Transparência

Uma vez que a taxa de câmbio utilizada é a real e não a aplicada em casas de câmbio tradicionais – que o levam a perder dinheiro

Rapidez

Para quem quer uma transferência rápida de dinheiro esta é uma excelente opção. Por exemplo transferências dentro da União Europeia são feitas no mesmo dia

Vasta experiência

A transferwise está no mercado de transferências bancárias há muitos anos, sendo por isso uma empresa credível nesta área de atuação

Certificada pela FCA

É uma empresa certificada pela FCA – The Financial Conduct Authority

Sem sair de casa

E uma forma cómoda de fazer as suas transferências já que não precisa deslocar-se a uma loja física para fazer o envio do dinheiro

Fácil

Trata-se de uma plataforma intuitiva e simples de utilizar

Mais barato

O valor pago é muito mais baixo do que noutras alternativas

Há data de criação deste artigo – 17/10/2018 se quisesse enviar 1000€ para os Estados Unidos, o valor da transferência seria de 6,18€, com o depósito realizado dia 18/10 e uma taxa de câmbio de 1,1516.

A Transferwise é seguro e confiável?

Esta é uma das questões mais colocadas relativamente a este serviço. A mesma, ocorre essencialmente pois as pessoas não conhecem bem o funcionamento desta plataforma.

Assim sendo, dizemos-lhe desde já além de ser bastante seguro, a transferwise é a melhor forma de enviar dinheiro para o estrangeiro.

Acredite que não se trata de nenhum “golpe ou fraude” ou serviço que tenha como principal intuito ficar com o dinheiro que quer transferir para o estrangeiro.

Saiba que esta empresa foi criada por duas pessoas que estavam numa situação em que precisavam de enviar dinheiro para fora com imensa frequência.

Contudo, o valor que pagavam por cada transferência fazia com que perdessem imenso dinheiro.

Assim, nasceu um serviço diferente, pensado em pessoas como eu e você que precisamos de enviar dinheiro para quem se encontra noutro país de forma rápida, barata e eficiente.

Hoje em dia este projeto é apoiado por várias empresas internacionais como é o caso da Paypal, Skype e Virgin.

Como vê, pode ficar descansado ao utilizar o serviço transferwise de Portugal para Brasil ou para outro país.

Perguntas frequentes sobre o serviço da Transferwise

Neste ponto já deve ter percebido como é que esta plataforma de transferências funciona. Mas, como sabemos que por vezes surgem algumas dúvidas, resolvemos esclarecer as principais de seguida.

1 –  Qual o montante máximo que pode ser transferido anualmente?

O limite de transferência aumentou no último ano, e hoje em dia é possível transferir por ano um valor máximo de 10.000€ por ano, sendo o montante máximo por transferência de 1.200€.

2 – Existe um fee fixo pela transferência de dinheiro?

Existe uma taxa fixa pela transferência de dinheiro, contudo, a mesma irá variar de acordo com o país de onde está a enviar dinheiro e o país destinatário.

No entanto, a taxa máxima é de 0,65%.

3 – Em que países é que a Transferwise funciona?

A transferwise está em funcionamento em mais de 40 países, nomeadamente:

• Todos os países da Europa
• Brasil
• Filipinas
• Estados Unidos da América
• Hong Kong
• Nova Zelândia
• Japão
• Sri Lanka…

4 – É possível cancelar uma transferência?

Se por algum motivo se enganou na realização de uma transferência, saiba que é possível proceder ao cancelamento da mesma.

Só precisa aceder à sua conta e carregar em cancelar.

5 – Quais os documentos a apresentar para validar a conta?

• Cartão de Cidadão
• Comprovativo de morada
• Extrato Bancário

6 – Quais os métodos de pagamento?

• Cartão de débito ou crédito
• Transferência Bancária
• Sofort
• iDeal
• PayPal em alguns casos

7 – Como enviar dinheiro?

1. Entrar no website criar uma conta de forma gratuita
2. Click em “Criar transferência”
3. Indique o país, o montante a enviar e o método de pagamento
4. Preencha os campos com os dados do destinatário
5. Faça uma transferência bancária ou pague com cartão de crédito ou débito
6. A Transferwise conclui o envio do dinheiro

8 – Quais são as vantagens da Transferwise?

• Com a Transferwise poderá e forma cómoda realizar transferências bancárias de dinheiro para qualquer parte do mundo de forma rápida e segura.
• Com processo simples, rápido e 100% online
• Com a primeira transferência isenta de comissões
• Com possibilidade de acompanhar o estado da sua transferência através da App e Website;
• As comissões variam em função do valor que envia;
• Com método de pagamento em Cartão de débito, crédito ou transferência bancária;
• Com taxa fixa de 0.3%, sobre a quantia a ser convertida + 0.80€;
• A comissão é descontada antes da conversão do montante;
• Com Aplicação móvel intuitiva e segura;
• Com envio de dinheiro em poucos minutos;
• Com o suporte para Apoio ao cliente 24h por dia;
• A taxa de conversão depende das moeda a converter, entre 0,35% e 2%.

Estas são as dúvidas mais comuns relativamente ao serviço da Transferwise em Portugal.

Se neste momento precisa começar a enviar dinheiro para o estrangeiro e não quer pagar taxas muito altas, esta pode ser a melhor solução para si.

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